Intelligence Artificielle
iM Global Partner – Répondre à des appels d'offres grâce à l'IA générative
La transformation des processus d'appels d'offres grâce à l'IA démontre comment la technologie peut créer un avantage concurrentiel dans le secteur financier.CHIFFRES CLÉS50% d'augmentation du nombre d'appels d'offres traités30% d'amélioration du taux de succès38 milliards de dollars d'actifs sous gestionA PROPOS DU CLIENTLeader mondial de la gestion d'actifs, iM Global Partner gère un portefeuille de 38 milliards de dollars à travers 16 implantations en Europe et aux États-Unis. Sa spécialisation dans les partenariats stratégiques avec des sociétés de gestion indépendantes en fait un acteur de référence du secteur financier internationalDÉFIDans un secteur aussi compétitif que la gestion d'actifs, la capacité à répondre efficacement aux appels d'offres est cruciale. iM Global Partner faisait face à un défi de taille : traiter un volume croissant de documents multilingues tout en maintenant une qualité de réponse irréprochable. L'extraction précise des questions et la construction d'une base de connaissances robuste à partir des documents existants nécessitaient une solution innovante, capable de s'adapter aux spécificités du contexte financier.SOLUTIONAu cœur du système, un processus de matching intelligent combine la puissance des embeddings pour la vectorisation des documents avec les capacités de l'IA générative Mistral Nemo. Cette alliance permet d'identifier automatiquement les correspondances les plus pertinentes entre les appels d'offres et les produits financiers.Pour le traitement des RFP (Request For Proposal), nous avons mis en place un système RAG (Retrieval-Augmented Generation) intelligent. Ce système analyse en profondeur les questionnaires, recherche les informations pertinentes dans la base de connaissances et génère des réponses contextualisées. L'ensemble de la plateforme est déployé directement sur l'infrastructure d'iM Global Partner, garantissant ainsi la sécurité et la confidentialité des données sensibles.Matching intelligent par IAUtilisation d'embeddings pour la vectorisation des documentsMatching automatique via IA générative (Mistral Nemo)Base de connaissances enrichie et contextualiséeTraitement automatisé des RFPAnalyse des questionnaires d'appels d'offresSystème RAG (Retrieval-Augmented Generation) pour la recherche d'informations pertinentesGénération de réponses contextualiséesSécurité et conformitéDéploiement on-premise sur l'infrastructure clientProtection des données sensiblesContrôle total sur le traitement de l'informationEXEMPLE DE PROMPT POUR NORMALISER LES RFPsLa force du prompt suivant réside dans sa combinaison de différentes techniques de prompting, créant un outil particulièrement efficace pour l'analyse des appels d'offres financiers. Au cœur de sa conception, on trouve few-shot learning qui utilise un cas concret pour illustrer exactement le format attendu. Cette approche est renforcée par une structuration méthodique en étapes, suivant un principe de chain-of-thought qui guide l'analyse de manière logique et séquentielle. Le prompt s'appuie également sur un système de contraintes explicites et une spécification précise du format de sortie en JSON, garantissant des résultats standardisés et facilement exploitables. L'ensemble est encadré par une définition claire du rôle et du contexte, assurant que l'analyse reste toujours alignée avec les objectifs spécifiques des appels d'offres financiers.Cette approche multifacette crée ainsi un système robuste et précis, capable de traiter efficacement les réponses aux appels d'offres tout en maintenant un niveau élevé de standardisation et de reproductibilité, éléments essentiels dans le secteur financier :ObjectifLire et analyser les documents pour identifier les paramètres d'investissement clés selon quatre catégories principales :Classes d'ActifsStyles d'InvestissementCatégories de CapitalisationFocus GéographiqueÉtapes d'AnalyseClasses d'ActifsExaminer les références aux classes d'actifsNoter toutes les classes d'actifs identifiéesDoit correspondre à la liste des valeurs spécifiéesStyles d'InvestissementExaminer les références aux stratégies d'investissementNoter tous les styles identifiésDoit correspondre à la liste des valeurs spécifiéesCatégories de CapitalisationExaminer les références à la capitalisation boursièreNoter toutes les catégories identifiéesDoit correspondre à la liste des valeurs spécifiéesFocus GéographiqueExaminer les références aux régions géographiquesNoter tous les emplacements identifiésDoit correspondre à la liste des valeurs spécifiéesParamètres OptionnelsIdentifier les préférences optionnelles ou alternatives acceptablesNoter les éléments qui sont :Préférés mais non obligatoiresAcceptables mais pas prioritairesPermis comme options secondairesCatégoriser les éléments optionnels dans les quatre catégories principalesGestion des AmbiguïtésIgnorer toute mention peu claire ou ambiguëInclure uniquement les éléments clairement identifiablesFormat de SortieLe résultat doit être formaté en JSON avec les catégories suivantes :Classes d'actifs obligatoiresStyles d'investissement obligatoiresCatégories de capitalisation obligatoiresFocus géographique obligatoireClasses d'actifs optionnellesStyles d'investissement optionnelsCatégories de capitalisation optionnellesFocus géographique optionnelExempleEntrée : "Investissement Large Cap avec stratégie de Rendement Absolu et Long-Only, Small et Mid cap sont permis mais ne doivent pas être le focus de la stratégie, focus US, global accepté, préférence pour Equity, Value permis"Résultat attendu :Obligatoire :Classe d'actif : ActionsStyle : Rendement Absolu, Long OnlyCapitalisation : Large CapGéographie : États-UnisOptionnel :Classe d'actif : AucunStyle : ValueCapitalisation : Small Cap, Mid CapGéographie : GlobalContraintesExtraire uniquement les informations explicitement mentionnéesUtiliser uniquement les mots-clés de la liste des valeurs fournieDistinguer entre paramètres obligatoires et optionnelsInclure les huit catégories dans la sortie (principales + optionnelles)Format JSON strict commençant par '{' et se terminant par '}'Pas de texte ou commentaires supplémentaires dans la sortiePoints ImportantsL'information doit être extraite du texte tel quelL'information doit correspondre exactement aux mots-clés de la listeNe pas ajouter d'informations supplémentairesNe pas inclure d'informations non demandéesEXEMPLE DE RFPMandat d'Investissement Global ESGClientType : Investisseur institutionnel canadien "Bluejay"Note : Pas de contact direct pendant le processus d'appel d'offres, passer par bfinanceCaractéristiques du MandatStratégie d'InvestissementClasse d'actifs : Actions globales thématiques ESGApproche : Multi-thématiques ESG/durabilité obligatoireExclusions : Stratégies mono-thématiques non acceptées (ex : eau, bas carbone, diversité des genres)Note : Les stratégies actions globales intégrant simplement l'ESG ne sont pas adaptéesTaille et StructureMontant : 30-40 millions CADAllocation : Un seul gestionnaireVéhicule d'investissement :Compte ségrégué ou fonds commun acceptésPréférence pour domiciliation Canada, US ou EuropeLiquidité fréquente requise (quotidienne/hebdomadaire)AUM minimum souhaité : 100 millions CAD pour les fonds communsPossibilité de "seeding" d'un nouveau fondsObjectifs et ContraintesBenchmark : Flexible (MSCI ACWI, MSCI World ou équivalent ESG)Objectif : Surperformance nette vs benchmark sur un cycle de marchéContraintes d'investissement :Pas de gestion systématiqueFocus pays développés ou global acceptéLarge cap ou all cap uniquementMaximum 5% de cashExclusion totale des entreprises du "Carbon Underground 200"Exigences ESGMulti-thématiques ESG obligatoireEngagement actionnarial requisÉléments valorisés :Alignement avec les ODDConformité taxonomie EUMesure KPIs ESGDémonstration d'intentionnalitéConsidération DEI (diversité, équité, inclusion)Participation aux initiatives sectorielles ESGCritères de SélectionTrack record : Minimum 3 ans (préférence 5 ans)AUM minimum : 100 millions CADReporting :Performance mensuelle et trimestrielleReporting ESG (intensité carbone, vote par procuration)Points réguliers avec le clientAspects CommerciauxFrais de gestion : Structure fixe ou liée à la performanceCommission bfinance : 21 points de base sur montant investiConditions : Acceptation des TC bfinance requise (https://impp.bfinance.com)MÉTHODOLOGIELe projet s'est déroulé sur une période de cinq mois, piloté par une équipe resserrée composée d'un ingénieur IA et d'un chef de produit. Cette configuration a permis une grande réactivité et une adaptation continue aux besoins spécifiques du secteur financier.Notre approche itérative s'est nourrie des retours constants des utilisateurs, permettant d'affiner les modèles et d'optimiser leurs performances. Des benchmarks réguliers ont guidé la sélection des meilleures solutions, assurant une amélioration continue de la plateforme.RÉSULTATSL'impact de la solution sur les opérations d'iM Global Partner a été immédiat et mesurable. Le nombre d'appels d'offres traités a augmenté de 50%, tandis que le taux de succès s'est amélioré de 30%. Au-delà des chiffres, la plateforme a transformé la manière dont les équipes abordent les appels d'offres, leur permettant de se concentrer sur les aspects stratégiques plutôt que sur les tâches répétitives.La capacité à traiter efficacement des documents en plusieurs langues, couplée à une base de connaissances structurée et facilement accessible, a considérablement augmenté l'agilité et la réactivité des équipes.Augmentation de 50% du nombre d'appels d'offres traitésAmélioration de 30% du taux de succèsTraitement multilingue efficace des documentsBase de connaissances structurée et facilement accessiblePERSPECTIVESL'intégration prochaine d'un chatbot IA viendra enrichir l'assistance aux utilisateurs, tandis qu'un éditeur IA optimisera encore davantage le processus de rédaction. Ces évolutions témoignent de notre engagement à repousser les limites de ce que l'IA générative peut apporter au secteur financier.La plateforme continue d'évoluer avec plusieurs innovations prévues :Intégration d'un chatbot IA pour l'assistance utilisateurDéveloppement d'un éditeur IA pour optimiser la rédactionExtension des capacités de traitement et d'analyseCette transformation numérique démontre comment l'intelligence artificielle, correctement mise en œuvre, peut créer un avantage concurrentiel significatif tout en respectant les exigences strictes de sécurité et de conformité du secteur financier.